Правило 2% на сделку: зачем и как считать

Правило 2% — это верхняя граница риска на одну сделку: не терять больше двух процентов депозита. Оно агрессивнее правила 1%, но всё ещё держит убытки под контролем и защищает от катастрофы из-за одной позиции.

Как считать

При депозите 5000 долларов 2% — это 100 долларов. Столько вы можете потерять по заранее заданному стопу. Если по расчёту риск выходит больше — значит, объём слишком велик или стоп слишком широк для текущего капитала. Объём уменьшают, а не «терпят» лишний риск.

1% или 2%

Разница принципиальнее, чем кажется. При серии из 10 убытков подряд (а такое бывает) 1% уносит около 10% счёта, 2% — около 20%. Восстановить 20% заметно тяжелее. Поэтому новичкам обычно безопаснее 1%, а 2% — для тех, у кого дисциплина и статистика уже отлажены.

Почему это не «разрешение рисковать»

2% часто читают как «можно спокойно рисковать двумя процентами». Но потери в серии накапливаются быстро. Правило работает только вместе с дисциплиной: это потолок, который вы не превышаете, а не цель, к которой стремитесь в каждой сделке.

Материал носит образовательный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией (не ИИР).